В Kriptomat се стремим да направим криптовалутата лесна, безопасна и достъпна. Като част от спазването на глобалните регулаторни стандарти, искаме да обясним Travel Rule и как то влияе на вашето преживяване.
Travel Rule е регулаторно изискване, установено от Специалната група за финансови действия (FATF), международен контролен орган, който определя стандартите за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Първоначално тя е предназначена за традиционните финансови системи, но сега се прилага за криптоактиви и доставчици на услуги за криптоактиви (CASP), какъвто е Kriptomat.
В Европейския съюз Travel Rule е включено в националните законодателства чрез Регламента на ЕС относно прехвърлянето на средства (TFR), актуализиран в Регламент (ЕС) 2015/847 и неговата по-късна редакция Регламент (ЕС) 2023/1113, и по-подробно описани в MiCA (Регламент за пазарите на криптоактиви). Travel Rule поставя крипто сделките в съответствие със същите стандарти за борба с изпирането на пари (AML) като конвенционалните финансови сделки. Изискванията ще бъдат адаптирани в Естонския регламент за борба с изпирането на пари на 30 декември 2024 г.
Правилото изисква CASPS като нас да споделя конкретна информация за подателя и получателя на крипто транзакция между всички участващи страни.
Защо съществува Travel Rule?
Основната цел е да се попречи на лошите участници да използват криптовалути за незаконни дейности, като например:
Пране на пари
Финансиране на тероризма
Измами и други финансови престъпления
Субектите, участващи в транзакцията, вече споделят повече информация за транзакцията и участващите лица или компании и лесно откриват подозрителна дейност.
Как Ви влияе това?
Когато извършвате теглене на криптовалута
Когато извършвате транзакция към външен криптоадрес, ние ще ви помолим за следното:
Име на бенефициента (лицето или организацията, на която изпращате);
Име, фамилия, ако се изпраща на физическото лице; или
Име на фирмата, физически регистриран адрес, ако се изпраща до фирмата;
Ако изпращате на адрес, който контролирате;
Името на услугата, към която изпращате.
Моля, уверете се, че сте предоставили правилната информация. Имайте предвид, че транзакцията може да остане в изчакване за по-дълго време или изобщо да не бъде изпратена, ако информацията, която сте предоставили, е невярна.
След успешна транзакция няма да е необходимо да въвеждате тази информация отново.
Ако изпращате към частен (нехостван портфейл), като Ledger, Metamask, може да поискаме да подпишете адреса с криптографски подпис, за да докажете собствеността си. Това е еднократна проверка за частни адреси.
Ще се погрижим стъпките да са лесни, бързи и сигурни. Всички данни са криптирани и се пазят поверителни, обменят се само между съответните страни в транзакция.
Какво означава това за вашите крипто депозити (получаване на крипто)?
Моля, имайте предвид, че изискването е приложимо и за входящи крипто транзакции. Това означава, че трябва да получим информация за подателя, когато получим крипто транзакция (или преди да я получим). Ако услугата, която използвате за изпращане на вашата криптовалута, спазва този регламент, тогава ще трябва да им предоставите същата информация, която описахме по-горе.
Понякога може да имате някои допълнителни въпроси относно вашите входящи крипто депозити, но като цяло всички крипто депозити трябва да вървят гладко.
Често задавани въпроси
Прилага ли се Travel Rule за всички крипто транзакции?
Не, важи само за транзакции над праговата сума или такива, изпратени до/от съвместими платформи.
Ще се отрази ли това на скоростта на транзакцията?
В повечето случаи процесът е безпроблемен. Ако обаче са необходими допълнителни подробности, може да има леко забавяне.
Мога ли да се откажа от предоставянето на информация?
Спазването на Travel Rule е задължително за всички регулирани платформи, включително Kriptomat.
Означава ли това, че криптовалутата вече не е частна?
Не, поверителността ви все още е защитена. Travel Rule е предназначено да възпира незаконните дейности, като същевременно гарантира, че законните потребители могат да извършват транзакции по сигурен начин.
Защо трябва да прилагаме Travel Rule?
Като регулирана платформа за криптовалута, Kriptomat се ангажира да изгради сигурна и прозрачна екосистема. Спазвайки Travel Rule, ние се стремим да:
Защита на нашите клиенти от измами и незаконни дейности.
Укрепване на доверието на регулаторните органи и на широката криптообщност.
Имате нужда от помощ?
Ако имате някакви въпроси или притеснения, не се колебайте да се свържете с нашия екип за поддръжка на клиенти чрез чат на живо или support@kriptomat.io. Ние сме тук, за да ви помогнем да навигирате уверено в тези промени!
Чрез разбиране и спазване на Travel Rule можем да гарантираме, че Kriptomat остава безопасна и надеждна платформа за всички. Благодарим Ви за сътрудничеството!