Na Kriptomat platformi nastojimo učiniti kriptovalute jednostavnima, sigurnima i dostupnima. Kao dio naše usklađenosti s globalnim regulatornim standardima, želimo objasniti pravilo Travel Rule i kako ono utječe na vaše iskustvo.

Pravilo Travel Rule regulatorni je zahtjev koji je uspostavila Stručna skupina za financijsko djelovanje (FATF), međunarodno nadzorno tijelo koje postavlja standarde za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma.

Izvorno je stvoreno za tradicionalne financijske sustave, ali sada se primjenjuje na kripto imovinu i pružatelje usluga kripto imovine (CASP), jedan od kojih je Kriptomat.

U Europskoj uniji, pravilo Travel Rule je uključeno u nacionalne zakone putem Uredbe EU o prijenosu sredstava (TFR), ažurirane u Uredba (EU) 2015/847 i kasnijoj iteraciji Uredba (EU) 2023/1113, i detaljnije u MiCA (Regulacija tržišta kriptoimovine). Travel Rule stavlja kripto transakcije pod standarde AML (protiv pranja novca) isto kao i konvencionalne financijske transakcije. Zahtjevi će biti prilagođeni estonskoj regulativi o sprječavanju pranja novca 30. prosinca 2024.

Pravilo zahtijeva da pružatelji usluga kripto imovine (CASPS) poput nas dijele određene informacije o pošiljatelju i primatelju kripto transakcije između svih uključenih strana.

Glavni cilj je spriječiti zlonamjerne aktere da koriste kriptovalute za nezakonite aktivnosti, kao što su:

Subjekti uključeni u transakciju sada dijele više informacija o transakciji i uključenim pojedincima ili tvrtkama te se lako otkrivaju sumnjive aktivnosti.

Kada šaljete kriptovalute

Kada vršite transakciju na vanjsku kripto adresu, od vas ćemo tražiti sljedeće:

Provjerite jeste li unijeli točne podatke. Imajte na umu da transakcija može biti dulje na čekanju ili uopće neće biti poslana ako su podaci koje ste unijeli lažni.

Nakon uspješne transakcije nećete morati ponovno unositi ove podatke.

Ako šaljete na privatni (novčanik bez hostinga) kao što je Ledger, Metamask, mogli bismo od vas tražiti da kriptografski potpišete adresu kako biste dokazali svoje vlasništvo. Ovo je jednokratna provjera za adrese u privatnom vlasništvu.

Pobrinut ćemo se da koraci budu jednostavni, brzi i sigurni. Svi podaci su šifrirani i čuvaju se kao privatni, samo se razmjenjuju između odgovarajućih strana u transakciji.

Što to znači za vaše kripto pologe (primanje kriptovaluta)?

Imajte na umu da je zahtjev primjenjiv i na dolazne kripto transakcije. To znači da moramo primiti podatke o pošiljatelju kada primimo kripto transakciju (ili prije nego što je primimo). Ako je usluga koju koristite za slanje svoje kriptovalute u skladu s ovom uredbom, morat ćete joj pružiti iste informacije koje smo gore opisali.

Povremeno će možda biti dodatnih pitanja o dolaznim polozima kriptovaluta, ali generalno, svi kripto polozi bi trebali teći glatko.

Ne, odnosi se samo na transakcije iznad iznosa određenog praga ili one poslane na ili s usklađenih platformi.

U većini slučajeva proces je jednostavan. Međutim, ako je potrebno pružiti dodatne detalje, može doći do malog kašnjenja.

Usklađenost s pravilom Travel Rule obavezna je za sve regulirane platforme, uključujući Kriptomat.

Ne, vaša je privatnost i dalje zaštićena. Pravilo Travel Rule osmišljeno je za odvraćanje od nezakonitih aktivnosti, a istovremeno osigurava obavljanje sigurnih transakcija legitimnim korisnicima.

Kao regulirana platforma za kriptovalute, Kriptomat je predan izgradnji sigurnog i transparentnog ekosustava. Usklađivanjem s pravilom Travel Rule, cilj nam je:

Ako imate bilo kakvih pitanja ili nedoumica, slobodno se obratite našem timu za korisničku podršku putem chata uživo ili na [email protected]. Tu smo da vam pomognemo da samouvjereno savladate ove promjene!

Razumijevanjem i pridržavanjem pravila Travel Rule možemo osigurati da Kriptomat ostane sigurna i pouzdana platforma za sve. Zahvaljujemo na suradnji!