Kriptomat siekia, kad kriptovaliuta būtų paprasta, saugi ir prieinama. Siekdami laikytis pasaulinių reguliavimo standartų, norime paaiškinti Travel Rule ir kaip ji veikia jūsų patirtį.
Travel Rule yra reguliavimo reikalavimas, nustatytas Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF), tarptautinės priežiūros institucijos, kuri nustato kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu standartus.
Iš pradžių jis buvo sukurtas tradicinėms finansų sistemoms, bet dabar taikomas kriptovaliutų turtui ir kriptovaliutų turto paslaugų teikėjams (CASP), o tai yra Kriptomat.
Į Europos Sąjungoje Travel Rule buvo įtraukta į nacionalinius įstatymus per ES lėšų pervedimo reglamentą (TFR), atnaujintą Reglamente (ES) 2015/847 ir jo vėlesnę redakciją Reglamentas (ES) 2023/1113, ir išsamiau aprašyta MiCA (Kriptovaliutų rinkų reglamentas). Pagal Travel Rule kriptovaliutų sandoriams taikomi tokie patys kovos su pinigų plovimu (AML) standartai kaip ir įprastiniams finansiniams sandoriams. Reikalavimai bus pritaikyti į Estijos kovos su pinigų plovimu reglamentą 2024 m. gruodžio 30 d.
Pagal šią taisyklę reikalaujama, kad tokios CASPS, kaip mes, dalytųsi konkrečia informacija apie kriptografinės operacijos siuntėją ir gavėją tarp visų dalyvaujančių šalių.
Kodėl galioja Travel Rule?
Pagrindinis tikslas - užkirsti kelią blogiems veikėjams naudoti kriptovaliutas neteisėtai veiklai, pvz:
Pinigų plovimas
Terorizmo finansavimas
Sukčiavimas ir kiti finansiniai nusikaltimai
Sandoryje dalyvaujantys subjektai dabar dalijasi daugiau informacijos apie sandorį ir jame dalyvaujančius asmenis ar įmones ir lengviau nustato įtartiną veiklą.
Kokią įtaką tai turi jums?
Kai atliekate kriptovaliutų išgryninimą
Kai atliekate operaciją į išorinį kriptografinį adresą, paprašysime jūsų pateikti šiuos duomenis:
Gavėjo vardas ir pavardė (asmens arba subjekto, kuriam siunčiate);
Vardas, pavardė, jei siunčiama asmeniui; arba
Bendrovės pavadinimas, fizinis registruotasis adresas, jei siunčiama bendrovei;
Jei siunčiate savo kontroliuojamu adresu;
Paslaugos, į kurią siunčiate, pavadinimas.
Būtinai pateikite teisingą informaciją. Atminkite, kad jei jūsų pateikta informacija yra klaidinga, operacija gali ilgiau laukti arba apskritai būti neišsiųsta.
Sėkmingai atlikus operaciją, šios informacijos įvesti dar kartą nebereikės.
Jei siunčiate į privačią (nepriglobtą piniginę), pvz., „Ledger“, „Metamask“, galime paprašyti jūsų kriptografiškai pasirašyti adresą, kad patvirtintume jūsų nuosavybės teisę. Tai yra vienkartinis privačių adresų patikrinimas.
Užtikrinsime, kad šie veiksmai būtų lengvi, greiti ir saugūs. Visi duomenys yra šifruojami ir saugomi, jais keičiasi tik atitinkamos sandorio šalys.
Ką tai reiškia jūsų kriptovaliutų indėliams (kriptovaliutų gavimui)?
Atkreipkite dėmesį, kad reikalavimas taip pat taikomas gaunamoms kriptovaliutų operacijoms. Tai reiškia, kad mes turime gauti informaciją apie siuntėją, kai gauname kriptovaliutų operaciją (arba prieš ją gavę). Jei paslauga, kurią naudojate savo kriptovaliutų siuntimui, atitinka šį reglamentą, turėsite jiems pateikti tą pačią informaciją, kurią aprašėme aukščiau.
Kartais gali kilti papildomų klausimų dėl gaunamų kriptovaliutų indėlių, tačiau apskritai visi kriptovaliutų indėliai turėtų vykti sklandžiai.
Dažniausiai užduodami klausimai
Ar Travel Rule taikoma visiems kriptovaliutų sandoriams?
Ne, ji taikoma tik sandoriams, viršijantiems ribinę sumą, arba sandoriams, siunčiamiems į reikalavimus atitinkančias platformas ir iš jų.
Ar tai turės įtakos sandorių greičiui?
Daugeliu atvejų procesas vyksta sklandžiai. Tačiau jei reikia pateikti papildomų duomenų, gali šiek tiek vėluoti.
Ar galiu atsisakyti teikti informaciją?
Travel Rule laikymasis yra privalomas visoms reguliuojamoms platformoms, įskaitant Kriptomat.
Ar tai reiškia, kad kriptovaliutos nebėra privačios?
Ne, jūsų privatumas vis dar saugomas. Travel Rule skirta atgrasyti nuo neteisėtos veiklos ir kartu užtikrinti, kad teisėti naudotojai galėtų saugiai sudaryti sandorius.
Kodėl reikia įgyvendinti Travel Rule?
Kaip reguliuojama kriptovaliutų platforma, Kriptomat siekia sukurti saugią ir skaidrią ekosistemą. Laikydamiesi Travel Rule, siekiame:
Apsaugoti savo klientus nuo sukčiavimo ir neteisėtos veiklos.
Stiprinti pasitikėjimą reguliavimo institucijų ir platesnės kriptovaliutų bendruomenės pasitikėjimą.
Reikia pagalbos?
Jei turite klausimų ar rūpesčių, nedvejodami kreipkitės į mūsų Klientų aptarnavimo komandą per tiesioginį pokalbį arba [email protected]. Esame čia, kad padėtume jums užtikrintai įveikti šiuos pokyčius!
Suprasdami ir laikydamiesi Travel Rule, galime užtikrinti, kad Kriptomat išliktų saugi ir patikima platforma visiems. Dėkojame už bendradarbiavimą!