Kriptomat cenšas padarīt kriptovalūtu vienkāršu, drošu un pieejamu. Lai nodrošinātu atbilstību starptautiskajiem normatīvajiem standartiem, mēs vēlamies izskaidrot, kas ir Travel Rule un kā tas ietekmē jūsu pieredzi.

Travel Rule ir normatīva prasība, ko noteikusi Finanšu darījumu darba grupa (FATF) jeb starptautisks uzraugs, kurš nosaka standartus cīņai pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu.

Sākotnēji tā tika paredzēta tradicionālajām finanšu sistēmām, bet tagad attiecas arī uz kriptovalūtu aktīviem un kriptovalūtu pakalpojumu sniedzējiem (CASP), kas ir Kriptomat.

Eiropas Savienībā Travel Rule ir iekļauts valstu tiesību aktos atbilstoši ES Līdzekļu pārvedumu regulai (TFR), kas atjaunināta ar Regulu (ES) 2015/847 un tās vēlākiem grozījumiem Regulā (ES) 2023/1113, un papildus detalizēta saskaņā ar MiCA (kriptoaktīvu tirgi Regula). Travel Rule ietvaros kriptovalūtu darījumi tiek pielīdzināti tiem pašiem AML (naudas atmazgāšanas novēršanas) standartiem kā parastajiem finanšu darījumiem. Prasības tiks iekļautas Igaunijas AML regulā 2024. gada 30. decembrī.

Noteikums paredz, ka CASPS, tāpat kā mums, ir jādalās ar konkrētu informāciju par kriptogrāfijas darījuma sūtītāju un saņēmēju starp visām iesaistītajām pusēm.

Galvenais mērķis ir novērst to, ka kriptovalūtas tiek izmantotas nelikumīgām darbībām, piemēram:

Tagad darījumā iesaistītās vienības apmainās ar plašāku informāciju par darījumu un iesaistītajām personām vai uzņēmumiem un viegli atklāj aizdomīgas darbības.

Kad veicat kriptovalūtu izņemšanu

Veicot darījumu uz ārējo kriptoadresi, mēs jums lūgsim:

Lūdzu, norādiet pareizu informāciju! Ņemiet vērā, ka darījums var aizkavēties vai netikt nosūtīts, ja jūsu sniegtā informācija ir nepatiesa.

Pēc veiksmīga darījuma šī informācija vairs nebūs jāievada.

Ja sūtāt uz privātu (neuzturētu maku), piemēram, Ledger, Metamask, mēs varam lūgt jums kriptogrāfiski parakstīt adresi, lai pierādītu savu īpašumtiesības. Šī ir vienreizēja pārbaude privātīpašumā esošām adresēm.

Mēs nodrošināsim, lai šīs darbības būtu vienkāršas, ātras un drošas. Visi dati ir šifrēti un tiek glabāti privāti, un ar tiem apmainās tikai attiecīgās darījuma puses.

Ko tas nozīmē jūsu kriptovalūtas noguldījumiem (kriptovalūtas saņemšanai)?

Lūdzu, ņemiet vērā, ka prasība ir piemērojama arī ienākošajiem kriptogrāfijas darījumiem. Tas nozīmē, ka mums ir jāsaņem informācija par sūtītāju, kad mēs saņemam kriptogrāfijas darījumu (vai pirms mēs to saņemam). Ja pakalpojums, kuru izmantojat, lai nosūtītu savu kriptovalūtu, atbilst šai regulai, jums būs jāsniedz viņiem tā pati informācija, kuru mēs aprakstījām iepriekš.

Iespējams, jums radīsies papildu jautājumi par ienākošajiem kriptovalūtu ieguldījumiem, taču kopumā visiem kriptovalūtu ieguldījumiem vajadzētu darboties nevainojami.

Nē, tas attiecas tikai uz darījumiem, kas pārsniedz robežvērtību, vai darījumiem, kas nosūtīti uz/no atbilstošām platformām.

Vairumā gadījumu šis process ir vienkāršs. Tomēr, ja būs nepieciešama papildu informācija, var rasties neliela aizkavēšanās.

Travel Rule ievērošana ir obligāta visām regulētajām platformām, tostarp Kriptomat.

Nē, jūsu privātums joprojām ir aizsargāts. Travel Rule mērķis ir novērst nelikumīgas darbības, vienlaikus nodrošinot, ka likumīgie lietotāji var droši veikt darījumus.

Kā regulēta kriptovalūtu platforma Kriptomat ir apņēmies veidot drošu un caurspīdīgu ekosistēmu. Ievērojot Travel Rule, mūsu mērķis ir:

Ja jums ir kādi jautājumi vai neskaidrības, droši sazinieties ar mūsu klientu atbalsta komandu čatā vai rakstot uz e-pastu: [email protected]. Mēs esam šeit, lai palīdzētu jums veiksmīgi orientēties šajās pārmaiņās!

Izprotot un ievērojot Travel Rule, mēs varam nodrošināt, ka Kriptomat joprojām ir droša un uzticama platforma ikvienam. Paldies, par sadarbību!