La Kriptomat, ne străduim să facem criptomonedele simple, sigure și accesibile. Ca parte a conformității noastre cu standardele de reglementare globale, dorim să explicăm Travel Rule și cum îți poate impacta experiența.
Travel Rule este o cerință de reglementare stabilită de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF), un organism internațional de supraveghere care stabilește standarde pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului.
Acesta a fost conceput inițial pentru sistemele financiare tradiționale, dar acum se aplică activelor criptografice și furnizorilor de servicii pentru active criptografice (CASP), ceea ce este Kriptomat.
În Uniunea Europeană, Travel Rule a fost încorporată în legislația națională prin intermediul Regulamentul UE privind transferul de fonduri (TFR), astfel cum a fost actualizat în Regulamentul (UE) 2015/847 și iterația sa ulterioară Regulament (UE) 2023/1113, și detaliate în continuare la MiCA (Reglementarea piețelor criptoactivelor). Regula de călătorie menține tranzacțiile cripto la aceleași standarde AML (anti-spălare de bani) ca și tranzacțiile financiare convenționale. Cerințele vor fi adaptate la Regulamentul estonian privind combaterea spălării banilor pe 30 decembrie 2024.
Regula impune CASPS, ca noi, să partajeze informații specifice despre expeditorul și destinatarul unei tranzacții criptografice între toate părțile implicate.
De ce există Travel Rule?
Scopul principal este de a împiedica actorii rău intenționați să folosească criptomonedele pentru activități ilegale, cum ar fi:
Spălare de bani
Finanțarea terorismului
Fraudă și alte infracțiuni financiare
Entitățile implicate într-o tranzacție împărtășesc acum mai multe informații despre tranzacție și persoanele sau companiile implicate și detectează cu ușurință activitățile suspecte.
Cum vă afectează acest lucru?
Când efectuați o retragere de criptomonede
Atunci când efectuați o tranzacție la o adresă cripto externă, vă vom solicita următoarele informații:
Numele beneficiarului (persoana sau entitatea către care trimiteți);
Prenume, nume, dacă se trimit către persoana fizică; sau
Numele companiei, adresa fizică înregistrată, dacă trimite către companie;
Dacă trimiteți la o adresă pe care o controlați;
Numele serviciului către care trimiteți.
Vă rugăm să vă asigurați că furnizați informațiile corecte. Rețineți că tranzacția ar putea rămâne în așteptare mai mult timp sau nu va fi trimisă deloc, dacă informațiile pe care le-ați furnizat sunt false.
După o tranzacție reușită, nu va mai fi necesar să introduceți din nou aceste informații.
Dacă trimiteți către un portofel privat (negăzduit), cum ar fi Ledger, Metamask, este posibil să vă solicităm să semnați criptografic adresa pentru a dovedi proprietatea dvs. Aceasta este o verificare unică pentru adresele private.
Ne vom asigura că pașii sunt ușori, rapizi și siguri. Toate datele sunt criptate și păstrate private, schimbate doar între părțile corespunzătoare într-o tranzacție.
Ce înseamnă acest lucru pentru depozitele tale de criptomonede (primirea de criptomonede)?
Vă rugăm să rețineți că cerința este aplicabilă și tranzacțiilor cripto primite. Aceasta înseamnă că trebuie să primim informații despre expeditor atunci când primim o tranzacție cripto (sau înainte de a o primi). Dacă serviciul pe care îl utilizați pentru a vă trimite criptomonedele respectă acest regulament, atunci va trebui să le furnizați aceleași informații pe care le-am descris mai sus.
Uneori, este posibil să aveți câteva întrebări suplimentare despre depozitele cripto primite, dar, în general, toate depozitele cripto ar trebui să se desfășoare fără probleme.
Întrebări Frecvente
Se aplică Travel Rule tuturor tranzacțiilor criptografice?
Nu, se aplică doar tranzacțiilor care depășesc pragul sau celor trimise către/de pe platforme compatibile.
Va afecta acest lucru viteza tranzacției?
În majoritatea cazurilor, procesul se desfășoară fără probleme. Cu toate acestea, dacă sunt necesare detalii suplimentare, poate exista o mică întârziere.
Pot renunța la furnizarea informațiilor?
Conformitatea cu Travel Rule este obligatorie pentru toate platformele reglementate, inclusiv Kriptomat.
Asta înseamnă că criptomonedele nu mai sunt private?
Nu, confidențialitatea dumneavoastră este în continuare protejată. Regula de călătorie este concepută pentru a descuraja activitățile ilegale, asigurându-se în același timp că utilizatorii legitimi pot tranzacționa în siguranță.
De ce trebuie să implementăm Travel Rule?
În calitate de platformă reglementată de criptomonede, Kriptomat se angajează să construiască un ecosistem sigur și transparent. Prin respectarea regulii de călătorie, ne propunem:
Să ne protejăm clienții de fraudă și activități ilicite.
Consolidarea încrederii autorităților de reglementare și a comunității cripto în general.
Aveți nevoie de ajutor?
Dacă aveți întrebări sau nelămuriri, nu ezitați să contactați Echipa de asistență pentru clienți prin chat live sau [email protected]. Suntem aici pentru a vă ajuta să navigați cu încredere în aceste schimbări!
Prin înțelegerea și respectarea Travel Rule, ne putem asigura că Kriptomat rămâne o platformă sigură și de încredere pentru toată lumea. Vă mulțumim pentru cooperare!