Chez Kriptomat, nous avons pour mission de rendre les crypto-monnaies simples, sécurisées et accessibles à tous. Dans le cadre de notre engagement envers les normes réglementaires mondiales, nous souhaitons vous présenter la Travel Rule et vous expliquer son impact sur votre expérience utilisateur.

La Travel Rule est une exigence réglementaire établie par le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme international chargé de définir des normes visant à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Conçue à l'origine pour les systèmes financiers traditionnels, elle s'applique désormais aux crypto-actifs et aux fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), comme Kriptomat.

Dans l'Union européenne, la Travel Rule a été intégrée dans les législations nationales via le Règlement européen sur les transferts de fonds (TFR), tel que révisé par le Règlement (UE) 2015/847 et sa version ultérieure, le Règlement (UE) 2023/1113. Elle est également détaillée dans le cadre de MiCA (règlement sur les marchés des crypto-actifs). La Travel Rule impose aux transactions en crypto-monnaies les mêmes normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) que celles appliquées aux transactions financières traditionnelles. Ces exigences seront alignées avec la Réglementation estonienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent à compter du 30 décembre 2024.

La règle exige que les CASP, comme Kriptomat, partagent des informations spécifiques sur l'expéditeur et le destinataire d'une transaction cryptographique avec toutes les parties concernées.

L'objectif principal est d'empêcher les acteurs malveillants d'utiliser les crypto-monnaies à des fins illégales telles que :

Les entités participant à une transaction doivent désormais partager davantage d'informations sur la transaction ainsi que sur les personnes ou entreprises impliquées, ce qui facilite la détection des activités suspectes.

Lorsque vous effectuez un retrait de crypto-monnaie

Lorsque vous effectuez une transaction vers une adresse cryptographique externe, nous vous demandons de fournir les informations suivantes :

Assurez-vous de fournir des informations exactes. Une erreur dans les données fournies pourrait entraîner un délai prolongé pour la transaction ou même son annulation.

Une fois la transaction réussie, il ne sera plus nécessaire de saisir ces informations pour les futures opérations avec le même destinataire.

Si vous envoyez des fonds vers un portefeuille privé (non hébergé) tel que Ledger ou Metamask, nous pourrions vous demander de signer cryptographiquement l'adresse pour prouver qu'elle vous appartient. Cette vérification est effectuée une seule fois pour chaque adresse privée.

Nous nous assurons que le processus reste simple, rapide et sécurisé. Toutes vos données sont cryptées, conservées de manière confidentielle et ne sont partagées qu'entre les parties directement impliquées dans la transaction.

Que signifie cela pour vos dépôts de crypto-monnaie (réception de crypto-monnaie) ?

Veuillez noter que cette exigence s'applique également aux transactions en crypto-monnaie entrantes. Cela signifie que nous devons obtenir des informations sur l'expéditeur avant ou au moment de la réception de la transaction. Si le service que vous utilisez pour envoyer vos crypto-monnaies respecte ce règlement, vous serez tenu de lui fournir les mêmes informations mentionnées précédemment.

Il est possible que des questions supplémentaires soient posées concernant certains dépôts de crypto-monnaie que vous recevez, mais en général, tous les dépôts devraient s'effectuer sans difficulté.

Non, la règle ne s'applique qu'aux transactions dépassant un certain seuil ou à celles envoyées vers ou depuis des plateformes conformes.

Dans la plupart des cas, la procédure est transparente. Cependant, si des informations supplémentaires sont requises, un léger retard peut survenir.

Le respect de la Travel Rule est obligatoire pour toutes les plateformes réglementées, y compris Kriptomat.

Non, votre vie privée reste protégée. La Travel Rule est conçue pour prévenir les activités illégales tout en permettant aux utilisateurs légitimes de réaliser des transactions en toute sécurité.

En tant que plateforme de crypto-monnaie réglementée, Kriptomat s'engage à créer un écosystème sûr et transparent. En respectant la Travel Rule, nous avons pour objectif de:

Si vous avez des questions ou des préoccupations, n'hésitez pas à contacter notre service client via le chat en direct ou par e-mail à l'adresse [email protected]. Nous sommes là pour vous aider à naviguer ces changements en toute confiance !

En comprenant et en respectant la Travel Rule, nous contribuons à maintenir Kriptomat comme une plateforme sûre et fiable pour tous. Merci pour votre coopération !