A Kriptomatnál arra törekszünk, hogy a kriptovaluták használatát egyszerűvé, biztonságossá és elérhetővé tegyük mindenki számára. A globális szabályozási előírásoknak való megfelelés részeként szeretnénk bemutatni a Travel Rule-t és azt, hogyan befolyásolja ez a te felhasználói élményedet.
A Travel Rule egy szabályozási követelmény, amelyet a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) hozott létre – ez egy nemzetközi szervezet, amely a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem szabványait állítja fel.
Eredetileg a hagyományos pénzügyi rendszerek számára készült, azonban ma már a kriptoeszközökre és a kriptoeszköz-szolgáltatókra (CASP) is vonatkozik, amilyen a Kriptomat is.
Az Európai Unióban a Travel Rule-t beépítették a nemzeti jogszabályokba az EU Pénzátutalási Rendelet (TFR) révén, amelyet a (EU) 2015/847 számú rendelet és annak későbbi módosítása, a (EU) 2023/1113 rendelet frissített. Ezt tovább részletezi a MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), azaz a kriptoeszközök piacairól szóló rendelet. A Travel Rule a kripto tranzakciókat ugyanolyan AML (pénzmosás elleni) szabványoknak veti alá, mint a hagyományos pénzügyi tranzakciókat. Az előírásokat 2024. december 30-án fogják beépíteni az észt AML szabályozásba.
A szabály előírja, hogy a hozzánk hasonló kriptoeszköz-szolgáltatók (CASP) megosszák a kripto tranzakciók küldőjére és fogadójára vonatkozó konkrét információkat az összes érintett fél között.
Mi a Travel Rule szerepe?
Fő célja az, hogy megakadályozza a rosszindulatú egyéneket abban, hogy illegális tevékenységekre használjanak kriptovalutákat, például:
Pénzmosás
Terrorizmus finanszírozása
Csalás és egyéb pénzügyi bűncselekmények
A tranzakcióban résztvevő felek most már több információt osztanak meg a tranzakcióról, valamint az érintett egyénekről vagy vállalatokról, így könnyebben észlelhetők a gyanús tevékenységek.
Milyen hatással van ez rád?
Mikor kriptot veszel ki
Amikor egy külső kripto címre hajtasz végre tranzakciót, az alábbi információkat kérjük tőled:
A kedvezményezett neve (a személy vagy entitás, akinek küldeni szeretnél);
Magánszemély esetén: Vezeték- és keresztnév;
Cég esetén: Cég neve és a hivatalosan bejegyzett címe;
Saját ellenőrzésed alatt álló cím esetén;
A fogadó szolgáltatás neve.
Győződj meg róla, hogy a helyes adatokat adod meg. Amennyiben a megadott információ helytelen, a tranzakció hosszabb ideig függőben maradhat, legrosszabb esetben pedig nem is kerül elküldésre.
Egy sikeres tranzakció után már nem kell megadnod ezeket az adatokat.
Ha egy privát (nem hosztolt) tárcára, például Ledgerre vagy Metamaskra küldesz, előfordulhat, hogy kriptográfiai aláírást kérünk a címre, hogy igazold a tulajdonjogodat. Ez egy egyszeri ellenőrzés a magántulajdonú címek esetében.
Gondoskodunk róla, hogy ezek a lépések egyszerűek, gyorsak és biztonságosak legyenek. Minden adat titkosítva van és bizalmasan kezeljük, csak a tranzakcióban érintett felek között kerül cserére.
Hogyan befolyásolja ez a kripto befizetéseidet, valamint a kripto fogadást?
Fontos megjegyezni, hogy az előírás a beérkező kripto tranzakciókra is vonatkozik. Ez azt jelenti, hogy amikor kripto tranzakciót kapunk (vagy mielőtt megérkezik), szükség van a küldő adataira. Ha a szolgáltatás, amelyet a kripto küldésére használsz, betartja ezt a szabályozást, akkor ugyanazokat az információkat kell megadnod nekik, amelyeket fent leírtunk.
Előfordulhat, hogy néha kérdéseid merülnek fel a beérkező kripto befizetésekkel kapcsolatban, de összességében minden kripto befizetésnek zökkenőmentesen kell zajlania.
Gyakran Ismételt Kérdések
Minden kripto tranzakcióra vonatkozik a Travel Rule?
Nem, ez csak a küszöbérték feletti tranzakciókra vagy az előírásoknak megfelelő platformokra/platformokról küldött tranzakciókra vonatkozik.
Befolyásolja ez a tranzakció sebességét?
A legtöbb esetben zökkenőmentes a folyamat. Ha azonban további részletekre van szükség, előfordulhat némi késedelem.
Leiratkozhatok az adatszolgáltatásról?
A Travel Rule-nak való megfelelés minden szabályozott platform, így a Kriptomat számára is kötelező.
Ez azt jelenti, hogy a kriptovaluták többé nem privátak?
Nem, a privát szférád továbbra is védett. A Travel Rule célja, hogy visszaszorítsa az illegális tevékenységeket, miközben biztosítja, hogy a jogszerű felhasználók biztonságosan tranzaktálhassanak.
Miért van szükség a Travel Rule bevezetésére?
Szabályozott kriptovaluta platformként a Kriptomat elkötelezett egy biztonságos és átlátható ökoszisztéma kiépítése mellett. A Travel Rule betartásával célunk, hogy:
Megvédjük ügyfeleinket a csalásoktól és az illegális tevékenységektől.
Erősítsük a szabályozó hatóságok és a szélesebb kripto közösség bizalmát.
Segítségre van szükséged?
Ha bármilyen kérdésed vagy aggályod van, bátran vedd fel a kapcsolatot Ügyfélszolgálati Csapatunkkal live chaten vagy a [email protected] e-mail címen. Azért vagyunk itt, hogy segítsünk neked eligazodni ezekben a változásokban!
A Travel Rule megértésével és betartásával biztosíthatjuk, hogy a Kriptomat továbbra is biztonságos és megbízható platform maradjon mindenki számára. Köszönjük az együttműködést!