Na Kriptomat, esforçamo-nos por tornar as criptomoedas simples, seguras e acessíveis. Como parte do nosso compromisso com os padrões regulatórios globais, queremos explicar a Travel Rule e como esta afeta a sua experiência.

A Travel Rule é um requisito regulamentar estabelecido pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), uma entidade internacional que estabelece normas para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

Originalmente projetada para sistemas financeiros tradicionais, aplica-se, agora, a criptoativos e aos Fornecedores de Serviços de Ativos Virtuais (CASPs), categoria à qual a Kriptomat pertence.

Na União Europeia, a Travel Rule foi incorporada nas leis nacionais através do Regulamento de Transferência de Fundos da UE (TFR), conforme atualizado no Regulamento (EU) 2015/847 e, posteriormente, pelo Regulamento (EU) 2023/1113, e ainda mais detalhado pelo MiCA (Regulamento dos Mercados de Criptoativos). A Travel Rule impõe às transações de criptomoedas os mesmos padrões AML (anti-branqueamento de capitais) que as transações financeiras convencionais. Os requisitos serão adaptados para o regulamento AML da Estónia a 30 de dezembro de 2024.

A regra exige que os CASPs, como a Kriptomat, partilhem informações específicas sobre o remetente e o destinatário de uma transação de criptomoedas entre todas as partes envolvidas.

O objetivo principal é impedir que maus atores utilizem criptomoedas para atividades ilegais, tais como:

As entidades envolvidas numa transação partilham agora mais informações sobre a transação e os indivíduos ou empresas envolvidos, facilitando a deteção de atividades suspeitas.

Quando está a fazer um levantamento de criptomoedas

Quanto estiver a fazer uma transação para um endereço de carteira externo, iremos solicitar as seguintes informações:

Certifique-se de que fornece as informações corretas. Tenha em atenção que a transação poderá ficar pendente por mais tempo ou não ser enviada, caso as informações fornecidas sejam falsas.

Após uma transação bem-sucedida, não será necessário introduzir novamente estas informações.

Se estiver a enviar para uma carteira privada (não hospedada), como a Ledger, Metamask, poderemos pedir-lhe que assine criptograficamente o endereço para provar a sua propriedade. É uma verificação única para endereços privados.

Iremos garantir que estes passos são simples, rápidos e seguros. Todos os dados são encriptados e mantidos em privado, sendo apenas partilhados entre as partes correspondentes na transação.

O que é que isto significa para os seus depósitos de criptomoedas (receber criptomoedas)?

Tenha em atenção que este requisito também se aplica às transações de criptomoedas a receber. Isto significa que precisamos de receber informações sobre o remetente quando recebemos uma transação de criptomoedas (ou antes de a recebermos). Se o serviço que está a utilizar para enviar criptomoedas cumpre com este regulamento, terá de-lhe fornecer as mesmas informações descritas acima.

Por vezes, poderão surgir questões adicionais sobre os seus depósitos de criptomoedas a receber, mas, no geral, todas as transações deverão ocorrer sem problemas.

Não, aplica-se apenas a transações acima de um determinado valor ou transações enviadas de/para plataformas compatíveis.

Na maioria dos casos, o processo é transparente. No entanto, se forem necessários mais dados, poderá haver um ligeiro atraso.

O cumprimento da Travel Rule é obrigatório para todas as plataformas regulamentadas, incluindo a Kriptomat.

Não, a sua privacidade continua protegida. A Travel Rule foi criada para deter atividades ilegais e, ao mesmo tempo, garantir que os utilizadores legítimos possam efetuar transações de forma segura.

Como plataforma de criptomoedas regulamentada, a Kriptomat está comprometida a construir um ecossistema seguro e transparente. Ao cumprir a Travel Rule, pretendemos:

Se tiver alguma dúvida ou preocupação, sinta-se à vontade para entrar em contacto com a nossa Equipa de Apoio ao Cliente através do chat ao vivo ou do [email protected]. Estamos aqui para o ajudar a enfrentar estas mudanças com confiança!

Ao entender e cumprir a Travel Rule, podemos garantir que a Kriptomat continua a ser uma plataforma segura e fiável para todos. Obrigado pela sua cooperação!