Pri Kriptomatu si prizadevamo, da bi bile kriptovalute preproste, varne in dostopne. Kot del naše skladnosti z globalnimi regulativnimi standardi želimo pojasniti t.i. Travel Rule in kako vpliva na vašo izkušnjo.

"Travel Rule" je regulativna zahteva, ki jo je določila projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF) ki je mednarodni nadzorni organ, ki določa standarde za boj proti pranju denarja in financiranju terorizma.

Prvotno je bil zasnovan za tradicionalne finančne sisteme, zdaj pa velja za kripto premoženje in ponudnike storitev kripto premoženja (CASP), kar je tudi Kriptomat.

V Evropski uniji je bilo “Travel Rule” pravilo vključeno v nacionalne zakonodaje z Uredbo EU o prenosu sredstev (TFR), ki je bila posodobljena v Uredbo (EU) 2015/847 in njeno poznejšo različico Uredbo (EU) 2023/1113, in podrobneje opisana v poglavju MiCA (uredba o trgih kriptoaktivnih sredstev). V skladu s "Travel Rule" pravilnikom veljajo za transakcije s kriptovalutami enaki standardi preprečevanja pranja denarja (AML) kot za običajne finančne transakcije. Zahteve bodo prilagojene v Estonsko uredbo o preprečevanju pranja denarja 30. decembra 2024.

Pravilo zahteva, da CASPS, kot smo mi, delijo določene informacije o pošiljatelju in prejemniku kripto transakcije med vsemi vpletenimi strankami.

Glavni cilj je preprečiti, da bi slabi akterji uporabljali kriptovalute za nezakonite dejavnosti, kot so:

Subjekti, vključeni v transakcijo, si zdaj izmenjujejo več informacij o transakciji in vpletenih posameznikih ali podjetjih ter lažje odkrivajo sumljive dejavnosti.

Pri izplačilu kriptovalut

Ko opravljate transakcijo na zunanji kripto naslov, vas bomo prosili za naslednje:

Poskrbite, da boste navedli pravilne podatke. Upoštevajte, da lahko transakcija ostane v čakanju dlje časa ali pa sploh ne bo poslana, če so podatki, ki ste jih navedli, napačni.

Po uspešni transakciji vam teh podatkov ne bo treba več vnašati.

Če pošiljate v zasebno (negostiteljsko denarnico), kot sta Ledger ali Metamask, vas lahko prosimo, da naslov kriptografsko podpišete in tako dokažete svoje lastništvo. To je enkratno preverjanje za naslove v zasebni lasti.

Poskrbeli bomo, da bodo koraki enostavni, hitri in varni. Vsi podatki so šifrirani in zasebni ter se izmenjujejo le med ustreznima strankama v transakciji.

Kaj to pomeni za vaše kripto depozite (prejemanje kriptovalut)?

Upoštevajte, da ta zahteva velja tudi za dohodne transakcije s kriptovalutami. To pomeni, da moramo prejeti informacije o pošiljatelju, ko prejmemo kriptografsko transakcijo (ali preden jo prejmemo). Če storitev, ki jo uporabljate za pošiljanje kriptovalut, spoštuje to uredbo, ji boste morali posredovati enake informacije, kot smo jih opisali zgoraj.

Včasih boste morda imeli dodatna vprašanja o prejetih pologih v kriptovalutah, na splošno pa bi morali vsi pologi v kriptovalute potekati nemoteno.

Ne, velja samo za transakcije, ki presegajo mejni znesek, ali tiste, ki so poslane na/s skladnih platform.

V večini primerov je postopek nemoten. Če pa so potrebni dodatni podatki, lahko pride do manjše zamude.

Spoštovanje "Travel Rule" je obvezno za vse regulirane platforme, tudi za Kriptomat.

Ne, vaša zasebnost je še vedno zaščitena. "Travel Rule" je zasnovano tako, da odvrača od nezakonitih dejavnosti, hkrati pa zakonitim uporabnikom zagotavlja varno poslovanje.

Kot regulirana platforma za kriptovalute si Kriptomat prizadeva za vzpostavitev varnega in preglednega ekosistema. Z upoštevanjem "Travel Rule" želimo:

Če imate kakršna koli vprašanja ali pomisleke, se obrnite na naše Ekipo za podporo strankam prek klepeta v živo ali [email protected]. Tu smo, da vam pomagamo pri samozavestnem krmarjenju po teh spremembah!

Z razumevanjem in upoštevanjem "Travel Rule" lahko zagotovimo, da Kriptomat ostane varna in zanesljiva platforma za vse. Zahvaljujemo se vam za sodelovanje!