Přeskočit na hlavní obsah
Všechny sbírkyPeněženky
Co je analýza portfolia a jak ji můžete používat?
Co je analýza portfolia a jak ji můžete používat?
Kriptomat Support Team avatar
Autor: Kriptomat Support Team
Aktualizováno před více než týdnem

Požádali jste nás a my jsme vám přání splnili!

Od dnešního dne je ve vašem účtu Kriptomat k dispozici pokročilá analýza portfolia.

Pojďme se mrknout na základy této skvělé funkce!

Co je analýza portfolia?

Analýza portfolia na Kriptomatu znamená použití analytických nástrojů a technik k vyhodnocení a analýze výkonnosti portfolia kryptoměn na vašem účtu. Zahrnuje vyhodnocení složení, hodnoty účtu, zisku a ztráty (PNL) a výkonnosti vašeho portfolia.

Pojďme si hezky krok po kroku vysvětlit, která funkce znamená co.

Kde analýzu portfolia najdu?

V levé části navigačního panelu účtu najdete rozbalovací menu „Analýza portfolia“.

Máte zde 3 možnosti: hodnota účtu, zisk a ztráta a výkonnost.

Hodnota účtu

Tato možnost zobrazuje celkovou hodnotu vašeho účtu Kriptomat. Zahrnuje všechna vaše aktiva na Kriptomatu bez ohledu na typ peněženky, ve které se nacházejí.

Můžete zde najít interaktivní graf, který nabízí přehled o hodnotě vašeho účtu v různých časových obdobích – v posledních 24 hodinách, posledním týdnu, měsíci, roce či od vytvoření účtu.

Složení vašeho portfolia

Zde můžete najít rozdělení svého portfolia ve dvou podmínkách – rozdělení podle typu peněženky a rozdělení podle aktiv.

Rozdělení podle peněženky ukazuje poměr vašich aktiv rozdělených ve vaší hlavní peněžence, KriptoEarn, trezoru či v jiném typu peněženky.

Vše je zobrazeno vizuální formou, proto budete mít před očima snadno pochopitelné rozdělení aktiv.

Rozdělení podle aktiva (měn) zobrazuje poměr vašeho celkového zůstatku na jednotlivé měny. I tento pohled má vizuální formu, takže budete mít jasný přehled o svém portfoliu během pár sekund. Společným způsobem představuje hodnotu ve všech vašich peněženkách.

Tato funkce je dostupná v záložce „Hodnota účtu“ ve spodní části obrazovky.

Zisk a ztráta (PNL)

Zisk a ztráta (P&L) v kontextu kryptoměnové burzy znamená finanční výsledek plynoucí z obchodování nebo investování do kryptoměn. Představuje rozdíl mezi celkovými zisky a ztrátami, ke kterým došlo při nákupu či prodeji digitálních aktiv na burze.

Při obchodování kryptoměn je vaším cílem dosáhnout zisku nakupováním aktiv za nižší cenu a jejich prodejem za vyšší cenu. Zisk je pozitivní rozdíl mezi prodejní a kupní cenou. Stejně tak, pokud prodáte svá aktiva za nižší cenu, než za kterou jste je kupovali, utrpíte ztrátu.

Pro výpočet celkového zisku či ztráty na kryptoměnové burze musíte zvážit všechny své obchodní aktivity za dané období. P&L je možné určit odečtením celkových nákladů (včetně poplatků) od celkového příjmu (prodejní ceny), který vaše obchody vygenerovaly.

Pokud jste například koupili 1 Bitcoin za 20 000 euro a následně ho prodali za 22 000 euro. V takovém případě by byl váš zisk 2000 euro. Pokud jste však koupili 1 Bitcoin za 20 000 euro a prodali ho za 19 000 euro, utrpěli jste ztrátu 1000 euro.

Výkonnost

Obecně platí, že výkonnost odráží procentuální změnu v hodnotě aktiva nebo účtu. Můžete tak vidět, jak se mu dařilo ve vztahu k původní nebo referenční hodnotě. Poskytuje měřítko celkového růstu nebo poklesu aktiva nebo účtu. Nabízí pohled na úspěch či neúspěch v čase.

Pokud například investujete 100 € do aktiva, které vzroste na 150 €, bude jeho výkonnost 50 % (odrážející 50% navýšení hodnoty). Stejně tak, pokud investujete 1000 € do stejného aktiva, které vzroste na 1500 €, bude výkonnost stále 50 % (protože procentuální navýšení zůstává stejné).

Jaký je rozdíl mezi PNL a výkonností?

Jde o velmi podobné metriky, ale každá představuje různé analytické nástroje.

Stručně můžeme říci, že PNL měří finanční výsledek, představující zisk nebo ztrátu kryptoměnového portfolia. Zatímco analýza výkonnosti portfolia hodnotí výnosy a efektivitu portfolia ve vztahu k referenční hodnotě nebo cíli. PNL nabízí jasný finanční obrázek. Analýza výkonnosti portfolia zase nabízí širší vyhodnocení úspěšnosti investice při plnění konkrétních cílů nebo překonávání trhu.

Stručně řečeno, PNL představuje aktuální stav vašeho účtu a ukazuje, zda vaše aktiva dosahují zisku či ztráty. Výkonnost se zaměřuje na širší pohled, který obsahuje vysoce hypotetické faktory jako jsou „maximální historická cena“ měny, změny trhu či vlivy apod.

Proč moje PNL ukazuje zisk, zatímco záložka výkonnosti ukazuje, že je mé portfolio ve ztrátě?

Vaše investice dosáhla zisku a kryptoměny, které držíte, mají nyní větší hodnotu, než když jste je koupili.

Vaše výkonnost však vykazuje ztrátu, protože se soustředí na nerealizované ztráty. Což znamená, že pokud byste své portfolio prodali nyní, přišli byste o prostředky v porovnání s historickou cenou vašich aktiv.

Pojďme si to ukázat na příkladu: Koupili jste 1 ETH, kdy cena ETH byla 1200 euro.

Hodnota ETH v době psaní tohoto článku je 1741 euro.

Vidíte, že vaše PNL ukazuje zisk, zatímco záložka výkonnosti vykazuje ztrátu.

Proč tomu tak je?

Pokud byste prodali vlastněné 1 ETH nyní, dosáhli byste zisku, protože stojí více, než když jste si ho kupovali. Před pár měsíci však byla hodnota ETH 4000 euro, proto záložka výkonnosti ukazuje ztrátu, protože bere v potaz „historické maximum“ a hypotetickou možnost prodeje v tu chvíli. Tomuto se říká nerealizovaná ztráta, protože ukazuje, že byste mohli přijít o peníze, když prodáte nyní.

Jelikož jste své prostředky neprodali, jde o nerealizovanou či potenciální ztrátu.

Ve světe kryptoměn se obecně dodržuje jedno pravidlo obchodování, kterým je, že o žádné peníze nepřijdete, dokud se nerozhodnete své kryptoměny prodat. Toto pravidlo krásně poukazuje na volatilní povahu kryptoměnového trhu a na důležitost dlouhodobého pohledu i trpělivosti, když se snažíte dosáhnout pozitivních investičních výsledků.

Princip „o peníze nepřijdete, dokud neprodáte“ vlastně podporuje investory do krypta, aby si udrželi dlouhodobý pohled. Připomíná jim, že výkyvy trhu a nerealizované ztráty jsou pro kryptoměnový trh běžné. Díky trpělivosti a strategickému rozhodování mohou investoři zvládat volatilní náturu kryptoměn, aby mohli v průběhu času maximalizovat své výnosy.

***

Máte nějaké další dotazy? Pro kontaktování našeho týmu podpory použijte chat podpory nebo nám pošlete e-mail: [email protected].

Dostali jste odpověď na svou otázku?