Στο Kriptomat, προσπαθούμε να κάνουμε τα κρυπτονομίσματα απλά, ασφαλή και προσβάσιμα. Στο πλαίσιο της συμμόρφωσής μας με τα παγκόσμια ρυθμιστικά πρότυπα, θέλουμε να εξηγήσουμε τον Travel Rule και πώς επηρεάζει την εμπειρία σας.
Ο Travel Rule είναι μια κανονιστική απαίτηση που θεσπίζεται από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), έναν διεθνή εποπτικό φορέα που θέτει πρότυπα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Αρχικά σχεδιάστηκε για παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά συστήματα, αλλά πλέον ισχύει για κρυπτονομισματικά περιουσιακά στοιχεία και παρόχους υπηρεσιών περιουσιακών στοιχείων κρυπτονομισμάτων (CASPs), σαν το Kriptomat.
Στην Ευρωπαϊκή Ένωση, ο Travel Rule ενσωματώθηκε στις εθνικές νομοθεσίες μέσω του Κανονισμού της ΕΕ για τη μεταφορά χρηματικών ποσών (TFR), όπως ενημερώθηκε στον Κανονισμό (ΕΕ) 2015/847 και η μεταγενέστερη επανάληψή του Κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113, και λεπτομερέστερα στο πλαίσιο MiCA (κανονισμός για τις αγορές κρυπτοστοιχείων). Ο Travel Rule διατηρεί τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων στα ίδια πρότυπα AML (καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες) με τις συμβατικές χρηματοπιστωτικές συναλλαγές. Οι απαιτήσεις θα προσαρμοστούν στον Εσθονικό κανονισμό για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στις 30 Δεκεμβρίου 2024.
Ο κανόνας απαιτεί από CASPS σαν εμάς να μοιράζονται συγκεκριμένες πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα και τον παραλήπτη μιας συναλλαγής κρυπτονομισμάτων μεταξύ όλων των εμπλεκόμενων μερών.
Γιατί υπάρχει ο Travel Rule;
Ο κύριος στόχος είναι να αποτραπεί η χρήση κρυπτονομισμάτων από κακούς παράγοντες για παράνομες δραστηριότητες, όπως:
Ξέπλυμα χρήματος
Χρηματοδότηση της τρομοκρατίας
Απάτες και άλλα οικονομικά εγκλήματα
Οι οντότητες που εμπλέκονται σε μια συναλλαγή μοιράζονται πλέον περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τη συναλλαγή και τα άτομα ή τις εταιρείες που εμπλέκονται και εντοπίζουν εύκολα ύποπτη δραστηριότητα.
Πώς σας επηρεάζει αυτό;
Όταν κάνετε ανάληψη κρυπτονομισμάτων
Όταν πραγματοποιείτε μια συναλλαγή σε μια εξωτερική διεύθυνση κρυπτονομισμάτων, θα σας ζητήσουμε τα εξής:
Όνομα του δικαιούχου (του προσώπου ή της οντότητας στην οποία αποστέλλετε)·
Όνομα, επώνυμο, εάν αποστέλλετε σε ιδιώτη, ή
Όνομα της εταιρείας, φυσική καταχωρημένη διεύθυνση, εάν αποστέλλετε στην εταιρεία.
Εάν στέλνετε σε μια διεύθυνση που ελέγχετε,
Το όνομα της υπηρεσίας στην οποία στέλνετε.
Παρακαλούμε βεβαιωθείτε ότι παρέχετε τις σωστές πληροφορίες. Λάβετε υπόψη ότι η συναλλαγή ενδέχεται να παραμείνει σε εκκρεμότητα για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα ή να μη σταλεί καθόλου, εάν οι πληροφορίες που έχετε παράσχει είναι ψευδείς.
Μετά από μια επιτυχημένη συναλλαγή δε θα χρειαστεί να εισαγάγετε ξανά αυτές τις πληροφορίες.
Εάν στέλνετε σε ένα ιδιωτικό (μη διαχειριζόμενο πορτοφόλι) όπως τα Ledger και Metamask, ενδέχεται να σας ζητήσουμε να υπογράψετε κρυπτογραφικά τη διεύθυνση για να αποδείξετε την ιδιοκτησία σας. Αυτός είναι ένας εφάπαξ έλεγχος για ιδιωτικές διευθύνσεις.
Θα βεβαιωθούμε ότι τα βήματα είναι εύκολα, γρήγορα και ασφαλή. Όλα τα δεδομένα κρυπτογραφούνται και διατηρούνται ιδιωτικά, ανταλλάσσονται μόνο μεταξύ των αντίστοιχων μερών σε μια συναλλαγή.
Τι σημαίνει αυτό για τις καταθέσεις κρυπτονομισμάτων σας (λήψη κρυπτονομισμάτων)
Παρακαλούμε λάβετε υπόψη ότι η απαίτηση ισχύει και για εισερχόμενες συναλλαγές κρυπτονομισμάτων. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να λαμβάνουμε πληροφορίες σχετικά με τον αποστολέα όταν λαμβάνουμε μια συναλλαγή κρυπτονομισμάτων (ή πριν τη λάβουμε). Εάν η υπηρεσία που χρησιμοποιείτε για την αποστολή των κρυπτονομισμάτων σας συμμορφώνεται με αυτόν τον κανονισμό, τότε θα πρέπει να τους παράσχετε τις ίδιες πληροφορίες που περιγράψαμε παραπάνω.
Κατά καιρούς, μπορεί να έχετε κάποιες πρόσθετες ερωτήσεις σχετικά με τις εισερχόμενες καταθέσεις κρυπτονομισμάτων, αλλά συνολικά, όλες οι καταθέσεις κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να λειτουργούν ομαλά.
Συχνές Ερωτήσεις
Ισχύει ο Travel Rule για όλες τις συναλλαγές κρυπτονομισμάτων;
Όχι, ισχύει μόνο για συναλλαγές που υπερβαίνουν το όριο ή για συναλλαγές που αποστέλλονται προς/από συμμορφωμένες πλατφόρμες.
Αυτό θα επηρεάσει την ταχύτητα συναλλαγών;
Στις περισσότερες περιπτώσεις, η διαδικασία είναι απλή. Ωστόσο, εάν απαιτούνται πρόσθετες λεπτομέρειες, ενδέχεται να υπάρξει μικρή καθυστέρηση.
Μπορώ να ζητήσω εξαίρεση από την παροχή πληροφοριών;
Η συμμόρφωση με τον Travel Rule είναι υποχρεωτική για όλες τις ρυθμιζόμενες πλατφόρμες, συμπεριλαμβανομένου του Kriptomat.
Αυτό σημαίνει ότι τα κρυπτονομίσματα δεν είναι πλέον ιδιωτικά;
Όχι, το απόρρητό σας εξακολουθεί να προστατεύεται. Ο Travel Rule έχει σχεδιαστεί για να αποτρέπει παράνομες δραστηριότητες, διασφαλίζοντας παράλληλα ότι οι νόμιμοι χρήστες μπορούν να συναλλάσσονται με ασφάλεια.
Γιατί πρέπει να εφαρμόσουμε τον Travel Rule;
Ως ρυθμιζόμενη πλατφόρμα κρυπτονομισμάτων, το Kriptomat δεσμεύεται να δημιουργήσει ένα ασφαλές και διαφανές οικοσύστημα. Με τη συμμόρφωση στον Travel Rule, στοχεύουμε:
Να προστατεύουμε τους πελάτες μας από απάτες και παράνομες δραστηριότητες.
Να ενισχύσουμε την εμπιστοσύνη των ρυθμιστικών αρχών και της ευρύτερης κοινότητας κρυπτονομισμάτων.
Χρειάζεστε Βοήθεια;
Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις ή ανησυχίες, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε με την Ομάδα υποστήριξης πελατών μέσω ζωντανής συνομιλίας ή στο [email protected]. Είμαστε εδώ για να σας βοηθήσουμε να βιώσετε όλες αυτές τις αλλαγές με σιγουριά!
Κατανοώντας και συμμορφωμένοι με τον Travel Rule, διασφαλίζουμε ότι το Kriptomat παραμένει μια ασφαλής και αξιόπιστη πλατφόρμα για όλους. Σας ευχαριστούμε για τη συνεργασία σας!