En Kriptomat, nos esforzamos por hacer que las criptomonedas sean sencillas, seguras y accesibles. Como parte de nuestro cumplimiento de los estándares regulatorios globales, queremos explicar la Travel Rule y cómo afecta su experiencia.

La Travel Rule es un requisito reglamentario establecido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) un organismo de control internacional que establece normas para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Originalmente se diseñó para los sistemas financieros tradicionales, pero ahora se aplica a los criptoactivos y a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), que es lo que es Kriptomat.

En la Unión Europea, la Travel Rule ha sido incorporada en las leyes nacionales a través del Reglamento de Transferencia de Fondos de la UE (TFR), según lo actualizado en Reglamento (UE) 2015/847 y su iteración posterior Reglamento (UE) 2023/1113, y detallado más a fondo bajo MiCA (Reglamento de Mercados de Criptoactivos). La Travel Rule sujeta las transacciones de criptomonedas a los mismos estándares de AML (anti-lavado de dinero) que las transacciones financieras convencionales. Los requisitos se adaptarán a la regulación AML de Estonia el 30 de diciembre de 2024.

La norma exige que las CASPS como nosotros compartan información específica sobre el remitente y el destinatario de una criptotransacción entre todas las partes implicadas.

El objetivo principal es impedir que los malos actores utilicen criptomonedas para actividades ilegales, como:

Las entidades implicadas en una transacción comparten ahora más información sobre la transacción y las personas o empresas implicadas y detectan fácilmente actividades sospechosas.

Cuando realice una retirada de criptomonedas

Cuando realice una transacción a una dirección criptográfica externa, le solicitaremos lo siguiente:

Asegúrese de proporcionar la información correcta. Tenga en cuenta que la transacción puede quedar pendiente durante más tiempo o no enviarse si la información que proporcionó es falsa.

Después de una transacción exitosa, no necesitará ingresar esta información nuevamente.

Si envía a una cartera privada (no alojada) como Ledger o Metamask, es posible que le pidamos que firme criptográficamente la dirección para demostrar su propiedad. Esta es una verificación única para direcciones privadas.

Nos aseguraremos de que los pasos sean fáciles, rápidos y seguros. Todos los datos se encriptan y se mantienen en privado, solo se intercambian entre las partes correspondientes en una transacción.

¿Qué significa esto para sus criptodepósitos (recepción de cripto)?

Tenga en cuenta que el requisito también se aplica a las transacciones de criptomonedas entrantes. Esto significa que necesitamos recibir información sobre el remitente cuando recibimos una transacción de criptomonedas (o antes de recibirla). Si el servicio que está utilizando para enviar sus criptomonedas cumple con esta normativa, deberá proporcionarles la misma información que describimos anteriormente.

A veces, es posible que tenga algunas preguntas adicionales acerca de sus depósitos de cripto entrantes, pero en general, todos los depósitos de cripto deben funcionar sin problemas.

No, sólo se aplica a las transacciones superiores al umbral o a las enviadas a/desde plataformas que cumplen la normativa.

En la mayoría de los casos, el proceso es fluido. Sin embargo, si se requieren detalles adicionales, puede haber un ligero retraso.

El cumplimiento de la Travel Rule es obligatorio para todas las plataformas reguladas, incluida Kriptomat.

No, su privacidad sigue estando protegida. La Travel Rules está diseñada para disuadir de las actividades ilegales, al tiempo que garantiza que los usuarios legítimos puedan realizar transacciones de forma segura.

Como plataforma de criptomonedas regulada, Kriptomat se compromete a crear un ecosistema seguro y transparente. Al cumplir con la Travel Rule, nuestro objetivo es:

Si tiene alguna pregunta o duda, no dude en ponerse en contacto con nuestro Equipo de atención al cliente a través del chat en directo o de [email protected]. Estamos aquí para ayudarte a afrontar estos cambios con confianza

Al comprender y cumplir con la Travel Rule, podemos garantizar que Kriptomat siga siendo una plataforma segura y confiable para todos. ¡Gracias por su cooperación!