Kriptomatis püüame muuta krüptoraha lihtsaks, turvaliseks ja juurdepääsetavaks. Osana oma vastavusest ülemaailmsetele regulatiivsetele standarditele tahame selgitada Travel Rule'i ja seda, kuidas see teie kasutuskogemust mõjutab.
Travel Rule on regulatiivne nõue, mille on kehtestanud Rahapesuvastane töökond (FATF), mis on rahvusvaheline järelevalveorgan, kes kehtestab rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse standardid.
See loodi algselt traditsiooniliste finantssüsteemide jaoks, kuid kehtib nüüd krüptovarade ja krüptovarateenuste pakkujate (CASP) kohta, mis on ka Kriptomat.
Euroopa Liidus on Travel Rule siseriiklikesse õigusaktidesse üle võetud ELi rahaülekande määrusega (TFR), nagu on ajakohastatud määruses (EL) 2015/847 ja selle hilisemas iteratsioonis, määruses (EL) 2023/1113, ja veel üksikasjalikumalt välja toodud MiCAs (krüptovarade turgude regulatsioon). Reisireegel hoiab krüptotehinguid samade rahapesuvastaste standardite kohaselt nagu tavalised finantstehingud. Nõuded kohandatakse Eesti rahapesuvastase regulatsiooni sisse 30. detsembril, 2024.
Travel Rule nõuab, et meiesugused CASPS-id jagaksid konkreetset teavet krüptotehingu saatja ja saaja kohta kõigi seotud osapoolte vahel.
Miks Travel Rule eksisteerib?
Peamine eesmärk on takistada pahategijaid kasutamast krüptovaluutasid ebaseaduslikuks tegevuseks, nagu näiteks:
Rahapesu
Terrorismi rahastamine
Pettused ja muud finantskuriteod
Tehinguga seotud üksused jagavad nüüd rohkem teavet tehingu ja sellega seotud üksikisikute või ettevõtete kohta ning tuvastavad hõlpsalt kahtlust tekitava tegevuse.
Kuidas see teid mõjutab?
Kui teete krüpto väljamakseid
Kui teete tehingu välisele krüptoaadressile, küsime teilt järgmist:
Saaja nimi (isik või üksus, kellele saadate);
Eesnimi, perekonnanimi, kui saadetakse eraisikule; või
Ettevõtte nimi, füüsiline registreeritud aadress, kui saadetakse ettevõttele;
Kui saadate teie kontrollitavale aadressile;
Teenuse nimi, millele saadate.
Palun veenduge, et esitate õiged andmed. Pidage meeles, et tehing võib jääda pikemaks ajaks ootele või seda ei saadeta üldse, kui teie poolt esitatud andmed on valed.
Pärast edukat tehingut ei pea te seda teavet uuesti sisestama.
Kui saadate privaatsesse (mittehostitud rahakotti), näiteks Ledger või Metamask, võime paluda teil aadressi krüptograafiliselt allkirjastada, et tõestada oma omandit. See on eraomanduses olevate aadresside puhul ühekordne kontroll.
Me hoolitseme selle eest, et sammud oleksid lihtsad, kiired ja turvalised. Kõik andmed on krüpteeritud ja hoitakse privaatselt, neid vahetavad ainult vastavad tehingu osapooled.
Mida see tähendab teie krüptohoiuste (krüpto vastuvõtmise) jaoks?
Pange tähele, et see nõue kehtib ka sissetulevate krüptotehingute kohta. See tähendab, et me peame saama teavet saatja kohta, kui me saame krüptotehingu (või enne selle vastuvõtmist). Kui teenus, mida kasutate oma krüptotehingute saatmiseks, järgib seda määrust, siis peate esitama neile sama teabe, mida me eespool kirjeldasime.
Mõnikord võib teil tekkida lisaküsimusi sissetulevate krüptohoiuste kohta, kuid üldiselt peaksid kõik krüptohoiused sujuvalt toimuma.
Korduma kippuvad küsimused
Kas Travel Rule kehtib kõigile krüptotehingutele?
Ei, seda kohaldatakse ainult tehingute suhtes, mis ületavad piirmäära, või tehingute suhtes, mis on saadetud nõuetele vastavatele platvormidele või nendelt.
Kas see mõjutab tehingu kiirust?
Enamikul juhtudel on protsess sujuv. Kui aga on vaja täiendavaid üksikasju, võib esineda väike viivitus.
Kas ma saan teabe esitamisest loobuda?
Travel Rule'i järgimine on kohustuslik kõigile reguleeritud platvormidele, sealhulgas Kriptomatile.
Kas see tähendab, et krüpto pole enam privaatne?
Ei, teie privaatsus on endiselt kaitstud. Travel Rule'i eesmärk on takistada ebaseaduslikku tegevust, tagades samal ajal, et seaduslikud kasutajad saaksid turvaliselt tehinguid teha.
Miks me peame Travel Rule'i rakendama?
Reguleeritud krüptoraha platvormina on Kriptomat pühendunud turvalise ja läbipaistva ökosüsteemi loomisele. Travel Rule'i järgides on meie eesmärk:
Kaitsda meie kliente pettuste ja ebaseadusliku tegevuse eest.
Tugevdada usaldust reguleerivate asutuste ja laiema krüptokogukonna suhtes.
Kas vajate abi?
Kui teil on küsimusi või muresid, võtke julgelt ühendust meie klienditoega live-chati või [email protected] kaudu. Me oleme siin, et aidata teil neis muudatustes enesekindlalt navigeerida!
Travel Rule'i mõistes ja järgides saame tagada, et Kriptomat jääb kõigi jaoks turvaliseks ja usaldusväärseks platvormiks. Täname teid koostöö eest!