Kriptomat si impegna per rendere le criptovalute semplici, sicure e accessibili. Nell’ambito della nostra conformità con le norme di regolamentazione, desideriamo spiegarti come funziona la Travel Rule e in che modo influisce sul tuo uso della piattaforma.

La Travel Rule è un requisito regolamentare fissato dal Gruppo di azione finanziaria (FATF), un organismo internazionale che definisce le norme per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.

Nato in origine per i sistemi finanziari tradizionali, si applica ora alle cripto-attività e ai fornitori di servizi per le cripto-attività (CASP), quindi anche a Kriptomat.

Nell’Unione Europea, la Travel Rule è stata integrata nelle normative nazionali attraverso il Regolamento UE sui trasferimenti di fondi (noto anche come TFR), e successivi aggiornamenti del Regolamento UE 2015/847 e del più recente Regolamento UE 2023/1113, nonché delle disposizioni dettagliate del Regolamento UE 2023/1114 (MiCA). La Travel Rule vincola le transazioni in criptovalute alle stesse norme antiriciclaggio delle transazioni finanziarie tradizionali. I requisiti saranno integrati nell’ambito del regolamento antiriciclaggio dell’Estonia dal 30 dicembre 2024.

La norma richiede ai CASP come Kriptomat di comunicare determinate informazioni su ordinante e beneficiario delle transazioni di criptovalute a tutte le parti coinvolte.

L’obiettivo principale è evitare che organizzazioni criminali possano usare le criptovalute per attività illegali, quali:

Le persone fisiche e giuridiche coinvolte in una transazione devono ora comunicare maggiori informazioni sulle transazioni e sui soggetti interessati, per rilevare più facilmente le attività sospette.

Quando fai un prelievo di criptovalute

Quando fai una transazione verso l’indirizzo di un portafoglio digitale esterno, ti chiederemo quanto segue:

Assicurati di fornire informazioni corrette. Ricordati che la transazione potrebbe restare in sospeso più a lungo o non essere inviata, qualora le informazioni fornite fossero false.

Dopo una transazione andata a buon fine, non sarà più necessario inserire nuovamente queste informazioni.

Se stai inviando a un wallet privato (non custodial) come Ledger o Metamask, potremmo chiederti di firmare l’indirizzo in modo crittografato per dimostrare che ne sei il titolare. Questo controllo una tantum si applica agli indirizzi detenuti privatamente.

Faremo in modo che i passaggi della procedura siano semplici, veloci e sicuri. Tutti i dati sono crittografati e riservati, comunicati solo reciprocamente tra le parti della transazione.

Cosa significa questo per i tuoi versamenti di criptovalute (in entrata)?

Tieni presente che il requisito si applica alle future transazioni di criptovalute. Pertanto dobbiamo ricevere i dati dell’ordinante quando riceviamo una transazione di criptovalute (o prima di riceverla). Se il servizio che usi per inviare le tue criptovalute è conforme a questo regolamento, dovrai fornirgli le stesse informazioni che abbiamo elencato sopra.

In alcuni casi, potremmo porti ulteriori domande sui tuoi versamenti di criptovalute in entrata ma, nel complesso, tutti i versamenti di criptovalute dovrebbero essere eseguiti direttamente.

No, si applica solo alle transazioni sopra la soglia di importo o a quelle inviate a e da piattaforme conformi.

Nella maggior parte dei casi, il processo non comporta nessun rallentamento. Tuttavia, se sono richiesti ulteriori dettagli, potrebbe causare un lieve ritardo.

Il rispetto della Travel Rule è obbligatorio per tutte le piattaforme regolamentate, inclusa Kriptomat.

No, la tua privacy è sempre tutelata. La Travel Rule ha lo scopo di scoraggiare attività illegali, garantendo al tempo stesso che gli utenti possano eseguire transazioni in modo sicuro.

In quanto piattaforma di criptovalute regolamentata, Kriptomat si impegna nella costruzione di un ecosistema finanziario sicuro e trasparente. Implementando la Travel Rule, puntiamo a:

Per qualsiasi domanda o problema, ti invitiamo a contattare il nostro team di Assistenza Clienti nella chat o scrivendo a [email protected]. Siamo a tua disposizione per aiutarti ad affrontare questi cambiamenti nel modo più sereno!

Conoscendo e rispettando la Travel Rule, siamo in grado di fare in modo che Kriptomat rimanga una piattaforma sicura e affidabile per tutti. Ti siamo grati della tua collaborazione!