W Kriptomat staramy się, aby kryptowaluty były proste, bezpieczne i dostępne dla każdego. W ramach naszej zgodności z globalnymi standardami regulacyjnymi chcemy wyjaśnić zasadę Travel Rule i to, jak wpływa na Twoje doświadczenia.
Travel Rule jest wymogiem regulacyjnym ustanowionym przez Financial Action Task Force (FATF) - międzynarodowy organ nadzorczy, który ustala standardy zwalczania prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Pierwotnie ta zasada została zaprojektowana dla tradycyjnych systemów finansowych, ale teraz ma zastosowanie do aktywów kryptograficznych i dostawców usług aktywów kryptograficznych (CASP), którym jest Kriptomat.
W Unii Europejskiej zasada Travel Rule została włączona do prawa krajowego poprzez Rozporządzenie TFR (transfer of funds) zaktualizowanego w Rozporządzeniu (UE) 2015/847 i jego późniejszej wersji Rozporządzeniu (UE) 2023/1113, a wszystko jest bardziej szczegółowo opisane w rozporządzeniu MiCA (markets in crypto-assets). Zgodnie z Travel Rule transakcje kryptowalut podlegają tym samym standardom AML (anti–money laundering), co konwencjonalne transakcje finansowe. Wymogi te zostaną dostosowane do Estońskiego rozporządzenia AML dnia 30 grudnia 2024 roku.
Zasada wymaga od CASP (crypto-asset service provider), takiego jak my, udostępniania konkretnych informacji o nadawcy i odbiorcy transakcji kryptowalut wszystkim zaangażowanym stronom.
Dlaczego Travel Rule istnieje?
Głównym celem jest uniemożliwienie hakerom wykorzystywanie kryptowalut do nielegalnych działań, takich jak:
Pranie brudnych pieniędzy
Finansowanie terroryzmu
Oszustwa i inne przestępstwa finansowe
Podmioty zaangażowane w transakcję udostępniają teraz więcej informacji o transakcji i zaangażowanych osobach lub firmach oraz łatwo wykrywają podejrzane działania.
Jaki ma to wpływ na Ciebie?
Podczas dokonywania wypłaty kryptowalut
Gdy dokonujesz transakcji na zewnętrzny adres kryptograficzny, poprosimy Cię o następujące informacje:
Nazwę beneficjenta (osoby lub podmiotu, do którego wysyłasz środki);
Imię, nazwisko, jeśli środki wysyłane są do osoby fizycznej; lub
Nazwę firmy, fizyczny adres siedziby, w przypadku wysyłki środków do firmy;
Jeśli wysyłasz środki na adres, nad którym sprawujesz kontrolę;
Nazwę usługi, do której wysyłana jest wiadomość.
Upewnij się, że podałeś prawidłowe informacje. Pamiętaj, że transakcja może pozostać w toku przez dłuższy czas lub w ogóle nie zostanie przeprowadzona, jeśli podane przez Ciebie informacje są fałszywe.
Po udanej transakcji nie będzie konieczne ponowne wprowadzanie tych informacji.
Jeśli wysyłasz do prywatnego (niehostowanego portfela), takiego jak Ledger, Metamask, możemy poprosić Cię o kryptograficzne podpisanie adresu, aby udowodnić Twoją własność. Jest to jednorazowa kontrola adresów prywatnych.
Zadbamy o to, aby wszystkie kroki były łatwe, szybkie i bezpieczne. Wszystkie dane są szyfrowane i przechowywane jako prywatne, wymieniane tylko między odpowiednimi stronami transakcji.
Co to oznacza dla dokonywania wpłat kryptowalut (otrzymywania kryptowalut)?
Należy pamiętać, że wymóg ten ma również zastosowanie do przychodzących transakcji kryptowalut. Oznacza to, że musimy otrzymać informacje o nadawcy, gdy otrzymamy transakcję (lub zanim ją otrzymamy). Jeśli usługa, z której korzystasz do wysyłania kryptowalut, przestrzega tego rozporządzenia, będziesz musiał przekazać jej te same informacje, które opisaliśmy powyżej.
Czasami możesz mieć dodatkowe pytania dotyczące przychodzących środków, ale ogólnie wszystkie wpłaty kryptowalut powinny przebiegać sprawnie.
Najczęściej Zadawane Pytania
Czy Travel Rule ma zastosowanie do wszystkich transakcji kryptowalut?
Nie, dotyczy to tylko transakcji powyżej kwoty progowej lub tych wysyłanych do/z platform prowadzących działalność zgodnie z przepisami.
Czy wpłynie to na szybkość przeprowadzenia transakcji?
W większości przypadków proces przebiega bezproblemowo. Jeśli jednak wymagane są dodatkowe szczegóły, może wystąpić niewielkie opóźnienie.
Czy mogę zrezygnować z udostępniania informacji?
Zgodność z Travel Rule jest obowiązkowa dla wszystkich regulowanych platform, w tym Kriptomat.
Czy to oznacza, że kryptowaluty nie są już prywatne?
Nie, Twoja prywatność jest nadal chroniona. Travel Rule ma na celu powstrzymanie nielegalnych działań przy jednoczesnym zapewnieniu legalnym użytkownikom bezpiecznych transakcji.
Dlaczego należy wdrożyć Travel Rule?
Jako regulowana platforma kryptowalut, Kriptomat jest zaangażowany w budowanie bezpiecznego i przejrzystego ekosystemu. Przestrzegając Travel Rule, dążymy do:
Ochrony naszych klientów przed oszustwami i nielegalnymi działaniami.
Wzmocnienia zaufania organów regulacyjnych i szerszej społeczności.
Potrzebujesz pomocy?
Jeśli masz jakiekolwiek pytania lub wątpliwości, skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia za pośrednictwem czatu na żywo lub adresu [email protected]. Jesteśmy tutaj, aby pomóc Ci pewnie poruszać się po zmianach!
Dzięki zrozumieniu i przestrzeganiu Travel Rule możemy zapewnić, że Kriptomat pozostanie bezpieczną i niezawodną platformą dla każdego. Dziękujemy za Twoją współpracę!