Bei Kriptomat bemühen wir uns, Kryptowährungen einfach, sicher und zugänglich zu machen. Im Rahmen unserer Einhaltung globaler Regulierungsstandards möchten wir die Travel Rule erläutern und wie sie sich auf Ihr Benutzererlebnis auswirkt.
Die Travel Rule ist eine Vorschrift, die von der Financial Action Task Force (FATF), einer internationalen Kontrollinstanz, die Standards für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung festlegt.
Ursprünglich wurde die Travel Rule für traditionelle Finanzsysteme entwickelt, gilt aber jetzt auch für Krypto-Assets und Crypto Asset Service Provider (CASPs), was Kriptomat ist.
In der Europäischen Union wurde die Travel Rule in die nationalen Gesetze durch die EU-Geldtransferverordnung (TFR)in der aktualisierten Fassung der Verordnung (EU) 2015/847 und ihrer späteren Fassung Verordnung (EU) 2023/1113, und näher ausgeführt unter MiCA (Verordnung über Märkte für Krypto-Assets) überführt. Nach der Travel Rule gelten für Krypto-Transaktionen die gleichen AML-Standards (Anti-Geldwäsche) wie für konventionelle Finanztransaktionen. Die Anforderungen werden in die Estnische AML-Verordnung am 30. Dezember 2024 übernommen.
Die Vorschrift verlangt, dass CASPS wie wir bestimmte Informationen über den Absender und den Empfänger einer Kryptotransaktion an alle beteiligten Parteien weitergeben.
Warum gibt es die Travel Rule?
Das Hauptziel besteht darin, bösartige Akteure daran zu hindern, Kryptowährungen für illegale Aktivitäten zu nutzen, wie zum Beispiel:
Geldwäsche
Terrorismusfinanzierung
Betrug und andere Finanzstraftaten
Die an einer Transaktion beteiligten Stellen geben nun mehr Informationen über die Transaktion und die beteiligten Personen oder Unternehmen weiter und können verdächtige Aktivitäten leicht erkennen.
Welche Auswirkungen hat dies auf Sie?
Wenn Sie eine Kryptoabhebung vornehmen
Wenn Sie eine Transaktion an eine externe Kryptoadresse durchführen, fragen wir Sie nach den folgenden Angaben:
Name des Empfängers (die Person oder Einrichtung, an die Sie senden);
Vorname, Nachname, bei Transfer an eine Person; oder
Name des Unternehmens, eingetragene Anschrift, bei Transfer an ein Unternehmen;
Wenn Sie an eine Adresse senden, die Sie kontrollieren;
Der Name des Dienstes, an den Sie senden.
Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die richtigen Informationen angeben. Beachten Sie, dass die Transaktion möglicherweise länger aussteht oder gar nicht gesendet wird, wenn die von Ihnen angegebenen Informationen falsch sind.
Nach einer erfolgreichen Transaktion müssen Sie diese Informationen nicht erneut eingeben.
Wenn Sie an ein privates (nicht gehostetes) Wallet wie Ledger oder Metamask senden, bitten wir Sie möglicherweise, die Adresse kryptografisch zu signieren, um Ihre Eigentümerschaft zu beweisen. Dies ist eine einmalige Prüfung für Adressen in Privatbesitz.
Wir stellen sicher, dass die Schritte einfach, schnell und sicher sind. Alle Daten werden verschlüsselt und vertraulich behandelt und nur zwischen den entsprechenden Parteien einer Transaktion ausgetauscht.
Was bedeutet das für Ihre Kryptoeinlagen (Kryptoempfang)?
Bitte beachten Sie, dass diese Anforderung auch für eingehende Krypto-Transaktionen gilt. Dies bedeutet, dass wir Informationen über den Absender erhalten müssen, wenn wir eine Krypto-Transaktion erhalten (oder bevor wir sie erhalten). Wenn der Dienst, den Sie zum Versenden Ihrer Kryptowährungen nutzen, sich an diese Regelung hält, müssen Sie ihm die gleichen Informationen wie oben beschrieben zur Verfügung stellen.
Es kann vorkommen, dass Sie zusätzliche Fragen zu den eingehenden Kryptoeinzahlungen haben, aber insgesamt sollten alle Kryptoeinzahlungen reibungslos ablaufen.
Häufig gestellte Fragen
Gilt die Travel Rule für alle Kryptotransaktionen?
Nein, sie gilt nur für Transaktionen, die den Schwellenwert überschreiten, oder für Transaktionen, die an/von konforme(n) Plattformen gesendet werden.
Wird sich dies auf die Transaktionsgeschwindigkeit auswirken?
In den meisten Fällen ist das Verfahren reibungslos. Wenn jedoch zusätzliche Angaben erforderlich sind, kann es zu einer leichten Verzögerung kommen.
Kann ich mich gegen die Bereitstellung von Informationen entscheiden?
Die Einhaltung der Travel Rule ist für alle regulierten Plattformen verpflichtend, auch für Kriptomat.
Bedeutet dies, dass Krypto nicht mehr vertraulich ist?
Nein, Ihre Privatsphäre ist weiterhin geschützt. Die Travel Rule soll von illegalen Aktivitäten abschrecken und gleichzeitig sicherstellen, dass legitime Nutzer sicher Transaktionen durchführen können.
Warum müssen wir die Travel Rule umsetzen?
Als regulierte Kryptowährungsplattform ist Kriptomat dem Aufbau eines sicheren und transparenten Ökosystems verpflichtet. Durch die Einhaltung der Travel Rule wollen wir Folgendes erreichen:
Schutz unserer Kunden vor Betrug und illegalen Aktivitäten.
Stärkung des Vertrauens der Regulierungsbehörden und der breiteren Krypto-Community.
Brauchen Sie Hilfe?
Wenn Sie Fragen oder Bedenken haben, wenden Sie sich bitte an unser Kundenservice-Team über den Live-Chat oder [email protected]. Wir helfen Ihnen gerne dabei, diese Änderungen sicher zu bewältigen!
Indem wir die Travel Rule verstehen und einhalten, können wir sicherstellen, dass Kriptomat eine sichere und zuverlässige Plattform für alle bleibt. Vielen Dank für Ihre Mitarbeit!