En tant que service réglementé par le gouvernement et afin d'assurer la sécurité des comptes et des transactions des utilisateurs de Kriptomat, Kriptomat peut refuser certaines transactions de dépôt en euros.
Les transactions peuvent également être refusées par nos partenaires bancaires.
Les raisons possibles pour lesquelles Kriptomat retourne les fonds sont les suivantes :
Transferts de tiers - transferts qui proviennent d'un compte bancaire portant un nom différent de celui du propriétaire du compte Kriptomat. Les transferts de tiers ne sont pas autorisés sur Kriptomat. Veuillez donc vous assurer que tous les transferts vers votre compte Kriptomat sont effectués à partir d'un compte bancaire détenu à votre nom.
Si un dépôt est effectué à partir d'un compte bancaire enregistré au nom d'une personne différente de celle de votre compte Kriptomat, il sera automatiquement renvoyé sur le compte bancaire d'origine.Refusé KYC - Vous n'avez pas réussi votre vérification d'identité ou vous avez été refusé lors de la vérification périodique des antécédents des utilisateurs existants.
Echec du contrôle EDD (Enhanced Due Diligence) ou d'autres contrôles de conformité - Lorsqu'un utilisateur dépasse le seuil de 15.000,00 EUR de dépôts, nous sommes obligés de faire un contrôle EDD supplémentaire unique ou d'autres contrôles (IDCP, monitoring). Si vous ne passez pas le contrôle, nous ne pourrons pas accepter de dépôts de votre part.
Activités suspectes et potentiellement frauduleuses - si l'équipe de gestion des risques de Kriptomat observe une quelconque activité suspecte.
Vous avez effectué un virement bancaire SWIFT -Les virements bancaires SWIFTne sont actuellement pas pris en charge par Kriptomat. Vous pouvez utiliser la méthode de paiement SEPA à la place.
Les raisons possibles pour lesquelles nos partenaires bancaires retournent les fonds sont les suivantes :
Données dudestinataire erronées - vous n'avez pas saisi les données correctes de l'entreprise ou vous avez utilisé les mauvaises.
Transaction rapide, urgente, Tele2 - nous n'acceptons que les transactions SEPA ordinaires. Si vous utilisez des options supplémentaires telles que "rapide, urgent, tele2", il est possible que vos transactions vous soient retournées.
Transaction suspecte - si l'équipe de conformité de notre partenaire observe un type quelconque d'activité suspecte ou vous considère comme un client à haut risque
Tout retour de fonds peut entraîner des frais de transaction supplémentaires.
Si votre dépôt a été refusé, veuillez vérifier dans votre boîte de réception si vous avez reçu un courriel de notre équipe de conformité([email protected]).
En cas de questions supplémentaires, veuillez contacter [email protected].
REMARQUE :Pour le moment, seule la devise FIAT est l'euro. Veuillez effectuer le dépôt en EUR.
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Vous avez encore des questions ? Utilisez le chat de soutien pour contacter notre équipe de soutien ou envoyez-nous un e-mail à [email protected]