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Financiación - Depósito de EUR y Retiro
¿Qué es una comprobación de antecedentes financieros (anteriormente EDD)?
¿Qué es una comprobación de antecedentes financieros (anteriormente EDD)?

Obtenga más información sobre por qué, quién y cuándo requerimos la comprobación de antecedentes financieros.

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Escrito por Kriptomat Support Team
Actualizado hace más de una semana

Kriptomat es una empresa regulada y autorizada por el gobierno que sigue procedimientos AML (Anti Lavado de Dinero) y CTF (Contra Financiamiento del Terrorismo) para proteger a nuestros usuarios y nuestro negocio. Es una forma de garantizar un entorno extremadamente seguro para todas las partes involucradas. Puede obtener más información sobre nuestras políticas aquí.

Una comprobación de antecedentes financieros es una verificación estándar que realiza nuestro equipo de Cumplimiento y Riesgos. Una vez que un usuario supera un umbral específico de en depósitos o retiradas de Fiat, estamos obligados a realizar esta única comprobación adicional para ayudarnos a comprender mejor sus antecedentes y la naturaleza de su relación con Kriptomat. Un representante de nuestro equipo de Cumplimiento se pondrá en contacto con usted y le guiará a lo largo del proceso.

¿Qué tengo que proporcionar?

1. Origen de los fondos

Debe indicar claramente el origen de sus fondos y enviar pruebas que respalden su declaración. Elija una de las siguientes opciones:

  • Estado de cuenta bancaria donde se indiquen claramente sus ingresos (salarios),

  • Contratos de trabajo,

  • Contratos/declaraciones de inversión,

  • Saldo de fondos en cuentas corrientes y de ahorro.

2. Prueba de residencia

Elija una de las siguientes opciones:

  • Factura de servicios públicos (excepto teléfono móvil),

  • Factura de la luz,

  • Extracto bancario,

  • Declaración de impuestos/impuesto municipal.

¿Qué pasará con mi depósito? ¿Dónde está mi dinero?

Una vez que la verificación de antecedentes financieros se activa por un depósito todavía puede utilizar sus fondos para comprar criptomonedas. Es posible que existan restricciones específicas para las transferencias desde su cuenta y todos los depósitos futuros quedarán en espera hasta que proporcione la información y se haya completado la comprobación.

Qué pasa si no paso la comprobación de antecedentes financieros o si no quiero compartir la información?

Si no pasa la comprobación, no podremos ofrecerle nuestros servicios. Todos sus depósitos pendientes serán rechazados y los fondos se devolverán a la cuenta bancaria original (de origen). Cada devolución de fondos puede conllevar comisiones adicionales por transacción.

Los usuarios que no pasen la comprobación de antecedentes financieros tendrán sus cuentas restringidas para operaciones e inversiones futuras.

En caso de preguntas adicionales, comuníquese con [email protected].


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¿Todavía tiene alguna pregunta? Utilice el chat de asistencia para ponerse en contacto con nuestro equipo de asistencia o envíenos un correo electrónico a [email protected]

¿Ha quedado contestada tu pregunta?